Hemos oído mucho ruido por parte de la nueva administración acerca de la reforma regulatoria, incluyendo la desregulación y la consolidación o incluso la eliminación de las agencias reguladoras. El 20 de enero de 2025, Travis Hill se convirtió en Presidente en funciones de la FDIC y emitió una declaración que incluía una lista de asuntos en los que espera que la FDIC se centre en las próximas semanas y meses.
Entre ellas se encuentran:
Llevar a cabo una revisión general de la normativa, las orientaciones y los manuales para garantizar que nuestras normas y nuestro enfoque promueven una economía dinámica y en crecimiento.Mejorar el proceso de supervisión para centrarse más en los riesgos financieros básicos y menos en el proceso, y reevaluar el proceso de apelación en materia de supervisión.Trabajar para garantizar que los clientes respetuosos de la ley tengan, y no pierdan, el acceso a cuentas bancarias y servicios bancarios.Modernizar la aplicación de la Ley de Secreto Bancario.
En el primer episodio de 2025 de nuestro podcast LA F.O.R.C.E. SOBRE LA EXCELENCIA EN EL CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVAMe siento con Jera Bradshaw, socia de Greenberg Traurig y ex consejera principal de la FDIC, para profundizar en el tema. impactos potenciales de eliminar o reestructurar agencias como la FDIC y FinCEN, algunos de los retos de la regulación de las fintech, y cómo las agencias luchan por seguir el ritmo de la innovación. Haga clic en el banner del episodio para escucharlo.
En las próximas semanas, viajaré a Washington DC y Tallahassee con miembros de los comités LARA y AML Compliance para "tomar la temperatura" de las agencias reguladoras y los legisladores sobre estas cuestiones.
Celebraremos una "sesión informativa" sobre lo que hemos aprendido en la Sala de Formación de la FIBA, el Martes 4 de marzo^th de 10:00 a 11:30, así que reserva la fecha para lo que estoy seguro será un debate muy interesante.
Y no lo olvide, puede oír más sobre esto y mucho, mucho más de expertos del sector y reguladores en nuestro 25^th Conferencia anual sobre el cumplimiento de la legislación contra el blanqueo de capitales, el 24 de marzo^th - 27^th.
Si aún no se ha inscrito, hágalo ahora, ya que las plazas son limitadas.
Saludos,

David Schwartz
Consejero Delegado y Presidente