Presentación de una carta de comentarios sobre el Aviso de Propuesta de Reglamentación ("NPRM") del FinCEN para reforzar y modernizar los programas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ("AML/CFT") de las instituciones financieras de conformidad con la Ley contra el blanqueo de capitales de 2020.

Estimados miembros de la FIBA, 

El 3 de septiembre de 2024, FIBA presentó una carta de comentarios ("Carta de Comentarios") a la Red de Aplicación de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. ("FinCEN") para responder a las preguntas que FinCEN presentó en el NPRM, y presentar propuestas de revisiones lingüísticas al texto de las enmiendas propuestas a las normas del programa ALD para los bancos esbozadas en 31 C.F.R. § 1020.

La carta de comentarios fue el resultado de los esfuerzos conjuntos de nuestros comités de Asuntos Legales y Regulatorios ("LARA") y de Cumplimiento AML. La carta de comentarios se divide en dos secciones. La Sección I expresa las respuestas de FIBA a las preguntas específicas presentadas en el NPRM. La Sección II contiene las revisiones lingüísticas propuestas por FIBA a las enmiendas propuestas a 31 C.F.R. § 1020, con comentarios explicativos. 

Un gran saludo a Peter Rahaghi de Shutts & Bowen por liderar la redacción de la carta, y a Marina Olman de Greenberg Traurig, Carl Fornaris de Winston & Strawn, Harry Cupp del Sunwest Bank, Juan Carlos Ariza de Davivienda Internacional, y Daniel Gutiérrez de Ocean Bank, por sus importantes contribuciones.

Como verán en las 34 páginas, no ha sido tarea fácil, y les agradecemos el tiempo y el esfuerzo que han dedicado a este tema tan importante para nuestro sector.  

Saludos,

David Schwartz

Consejero Delegado y Presidente