Intercambios de Criptomonedas y Desafíos Regulatorios

por | Ene 18, 2022 | Uncategorized

«Con Crypto, realmente no se puede tomar una decisión con seis meses de anticipación, porque será un mundo completamente diferente en seis meses», dijo Pamela A. Clegg, vicepresidenta de investigaciones financieras de CipherTrace, software de análisis de blockchain e inteligencia de criptomonedas. proveedor, recientemente adquirida por Mastercard.

De lo que está segura es que «es un desafío para todos los intercambios de criptomonedas mantenerse al día con todas las diferentes regulaciones de diferentes países».

Como han aprendido las instituciones financieras internacionales como los bancos, si opera en 80 países diferentes, es posible que tenga 80 obligaciones regulatorias diferentes que debe cumplir. Los intercambios de criptomonedas enfrentan un desafío adicional dado que la mayoría de los países aún no tienen regulaciones de criptomonedas. Por ejemplo, en América Latina, a pesar de tener un cripto mercado en crecimiento, solo México lo regula.

Mientras tanto, en los EE. UU., o incluso si tiene su sede y opera en el extranjero, pero tiene un cliente estadounidense, debe registrarse en FinCEN y cumplir con las regulaciones estadounidenses, “motivo por el cual muchas entidades no ofrecen servicios a personas estadounidenses o han seguido el ejemplo de Binance. y creó entidades separadas para tratar con clientes estadounidenses”, dijo Pamela A. Clegg.

Pero, ¿qué sucede si, en este mundo globalizado, uno de sus clientes se muda a los EE. UU. o se convierte en una persona de los EE. UU.? Resulta que se aplicarían obligaciones, por lo que las prácticas de conocer a su cliente se vuelven cada vez más importantes. “El intercambio entonces tendría que cerrar la cuenta de ese cliente o correr el riesgo de tener problemas con las autoridades estadounidenses. Recordemos que además de las regulaciones AML, en EE. UU. también existen regulaciones fiscales para Crypto. Si obtienes ganancias de capital, tienes que pagar impuestos”, agregó.

Durante su participación en el XXXVII Congreso Latinoamericano de Expertos en Seguridad Bancaria – CELAES 2022 de FIBA y FELABAN el próximo verano, Clegg repasará estos temas, así como las implicaciones a considerar cuando se trata de ransomware -“qué tipo de obligaciones hay si es el banco que paga el rescate o si un cliente saca dinero de su cuenta bancaria para comprar criptomonedas para pagar un rescate y las sanciones asociadas con eso». En resumen, “tanto el banco como el intercambio tienen implicaciones”, enfatiza Clegg.

El especialista, que trabaja con gobiernos, funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, reguladores, bufetes de abogados e instituciones financieras de todo el mundo para realizar investigaciones financieras de criptomonedas y capacitar y educar a funcionarios y empleados para que comprendan e investiguen delitos financieros, lavado de dinero y otras actividades delictivas. dentro del ecosistema de las criptomonedas, también cubrirá algunas de las estafas que se mueven entre las finanzas tradicionales y las criptomonedas, como por ejemplo, cómo algunos usan una tarjeta de crédito tradicional para comprar criptomonedas y salir de ellas antes de que lleguen esos cargos.

Únase a Pamela A. Clegg y otras personalidades el 20 y 21 de junio de 2022 en Miami durante la principal conferencia de seguridad financiera de la región.

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